Приветствую Вас, Гость
Главная » Статьи » Cтатьи

Власов А.В. Эволюционная теория происхождения денег в экономической науке в свете появления криптовалют

Статья // Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; право и управление № 7, 2015. — С. 32-37

Власов А.В., канд. экон. наук, доцент

Южно-Российский Институт Управления – филиал Российской Академии Народного Хозяйства и Государственной службы при Президенте Российской Федерации

 

Эволюционная теория происхождения денег в экономической науке в свете появления криптовалют

Эволюционная теория происхождения денег состоит в том, что «деньги являются результатом стихийного развития процессов обмена, которые привели к выделению товара, который и стал выполнять денежные функции» [1, с.5]. Несмотря на то, что данная теория известна начиная с 18-го века в отечественной учебной и научной литературе нередки утверждения, что она  была создана только в 19-м веке К. Марксом [2, с.140; 3, с.6]. Вместе с тем, данной теории придерживались еще представители классической школы политической экономии, у которых К. Маркс заимствовал большую часть идей, в т.ч. и эволюционную теорию происхождения денег. Родоначальником же этой теории является Джон Ло, который «первым сформулировал ясную теорию стихийного, эволюционного происхождения денег» [4, с.88]. Основным научным трудом Джона Ло являются «Размышления о деньгах и торговле: с предложениями об обеспечении нации деньгами» (Money and Trade Considered: With proposal for Supplying the Nation with Money, 1705) [5, с. 169]. Таким образом, понимание процесса появления денег как не зависящего от воли людей или государства существовало задолго до Карла Маркса.

Понимания причин происхождения денег стало существенным шагом в развитии экономической науки. Любая наука стремиться иметь системный характер, а не являться совокупностью хоть и не опровергнутых, но несвязных теорий. Научные теории должны иметь логическую связь друг с другом. Таким образом, только связав эволюционную  теорию происхождения денег с другими аспектами экономической науки, т.е. включив её в состав одной из существующую экономических концепций,  можно получить научное знание. Системность такое же важное качество экономической концепции, как и логичность отдельных элементов. Так, например марксизм, хоть и является концепцией, полностью опровергнутой конце XIX-го – начале XX века австрийской экономической школой, но в силу своей системности, т.е. способности (хоть и неверно) объяснить большинство существующих экономических явлений (экономические циклы, процесс развития общества и др.) сохраняет привлекательность для многих исследователей.

В современной экономической науке можно выделить как минимум две экономические концепции, использующие эволюционную теорию денег. Это марксизм и концепция австрийской экономической школы. Именно они вызывают интерес с точки зрения исследования эволюционной теории денег, прежде всего по причине диаметрально противоположных оснований. Так, Марксизм основан на трудовой теории ценности, в то время как концепция австрийской школы полностью отвергает трудовую теорию ценности и основывается на субъективной теории ценности.

Можно выделить два направления эволюционной теории денег: марксистское и австрийское. И если первое широко известно в нашей стране, то второе нет. В данной статьи дается сравнительная характеристика этих двух вариантов эволюционной теории денег.

Основу любой экономической концепции составляет теория ценности, то есть объяснение происхождения относительных и абсолютных цен. В марксистской концепции эволюционная теория денег неразрывно связана с трудовой теорией ценности. Ценность денег, в соответствии с теорией К. Маркса, объяснялась количеством затраченного труда. Ценность золота, выполнявшего роль денег в XIX веке, объясняется общественно необходимыми затратами труда на его добычу и обработку.

Несмотря на кажущуюся логичность объяснения ценности затратами труда, данная теория изначально содержала в себе ряд неразрешимых противоречий, и в ходе развития экономической науки была полностью опровергнута представителями австрийской школы.

Вместе с тем формирование субъективной теории ценности продолжалось вплоть до 1949 года, когда теория была переработана и окончательно сформулирована Л. фон Мизесом [6].  До этого момента применение субъективной теории и принципа предельной полезности не могло дать окончательного ответа на вопрос о ценности денег. В этих условиях марксистская теория давала не менее правдоподобное объяснение, чем австрийская. Обе теории были несовершенны, что и позволяло сторонника марксизма в начале XX века утверждать, что «наиболее ярко полнейшая бесплодность австрийской теории  обнаруживается в вопросе о деньгах» [7], даже несмотря на то, что проблема ценности денег уже была практически решена Л. фон Мизесом через теорему регрессии [8, с. 95 – 170]. Другими словами, новое маржиналистское направление не могло окончательно вытеснить марксизм, опиравшийся на общепризнанные теории классической школы.

В середине XX века субъективная теория ценности австрийской школы сделала существенный шаг вперед, что позволило окончательно решить проблему ценности денег. Это было достигнуто за счёт следующих достижений австрийской экономической школы:

  1. Отказа от возможность вывести цены любых товаров из закона убывающей предельной полезности. Современная австрийская экономическая школа отвергает как кардиналистское, так и ординалистское направление в теории ценности.
  2. Использования предпринимательского процесса, т.е. стремления и действия человека, направленные на улучшение своего положения, в качестве основы экономических явлений.
  3. Детального учета фактора времени (через использование «пошагового метода») в развитии экономических процессов, в т.ч. в процессе формирования цен.
  4. Определения того, что ценность действительных денег (золота) состоит из двух составляющих: немонетарной и монетарной. Немонетарная составляющая есть ценность золота в качестве предметов потребления (украшений и др.), монетарная составляющая есть дополнительная ценность золота, возникающая как следствие его использования в качестве средства обмена.
  5. Теорема регрессии Л. фон Мизеса в соответствии с которой каждый человека определяет ценность денег на исходя из известных ему цен товаров недавнего прошлого, а также их динамики. Прошлые же цены товаров определялись прошлой ценностью денег, которая сложилась в результате обмена.

Более понятно австрийский вариант эволюционной теории происхождения денег и определения ценности денег можно описать следующим образом.

Предпосылкой появления денег является открытие людьми возможности обмена одних товаров на другие. В результате формируются пропорции обмена, т.е. цены одних товаров по отношению к другим. Однако ряд трудностей (делимость, совпадение потребностей и др.) препятствуют обмену. Другими словами, каждый человек и общество в целом смогли бы извлечь из обмена больше выгод, если бы эти трудности были преодолены. В какой-то момент кто-то из людей понял, что он сможет ускорить процесс обмена своих благ на то, что ему необходимо, если сначала обменяет их не на то, что ему действительно необходимо, а на блага, обладающие большей способностью к обмену (т.е. которые проще обменять, которые чаще обмениваются на рынке), а затем уже их обменяет на то, что ему необходимо.

Данный человек стремился улучшить свое положение, он действовал исключительно в своих (эгоистических) интересах, т.е. стремился получить прибыль в широком значении слова. В основе его действий было предпринимательское открытие нового способа обмена – косвенного обмена. Нужно отметить, что первый открыватель косвенного обмена улучшил своё положение даже несмотря на то, что другие люди еще не признали данный товар в качестве денег. Обменивая свои блага на промежуточный товар, человек,  опирается на известные ему меновые соотношения, т.е. ту ценность товара, которая сложилась на рынке.

В результате открытия косвенного обмена первый открыватель косвенного обмена стал предъявлять спрос на часто обмениваемый товар не только для личного потребления, но и в качестве средства обмена. Таким образом, спрос на этот товар вырастает, что соответственно поднимает его цену. Ценность данного товара уже состоит не только из ценности в качестве потребительского блага (немонетарная составляющая), но и ценности как средства обмена (монетарная составляющая),  носящей по своей сути спекулятивный характер.

Невозможно представить себе ситуацию, в которой все люди одновременно додумались и договорились о средствах обмена. Но вполне реальной выглядит ситуация, когда люди, видя пример действий, позволяющих человеку улучать свое положение (за счёт ускорения обмена), начинают копировать эти действия, т.е. поступать аналогичным образом. В результате спрос на товар, используемый в качестве средства обмена, еще больше увеличивается, что соответственно увеличивает его цену за счет роста в ней монетарной составляющей. Таков эволюционный путь появления денег и обретения ими ценности.

Важным в данном процессе является то, что товар, который выбран человеком в качестве средства обмена должен уже обмениваться на рынке и получить оценку рынком, т.е. обмениваться и иметь определенные меновые соотношения с другими товарами. Иначе первому открывателю обмена будет невозможно использовать его в качестве промежуточного средства обмена. «Это так называемое условие К. Менгера о том, чтобы товар был экономическим благом» [9, с.6]. Товар должен иметь не какую-то абстрактную «потребительскую стоимость», а совершенно конкретные меновые отношения в прошлом. В этой связи, появившиеся в начале XXI века новые виды денег – криптовалюты (биткоины и др.) – изначально не обладали и не могли обладать меновым отношением с другими товарами. В силу этого утверждение о том, что анонимность трансакций является потребительной стоимостью биткоина [10, с.12] довольно спорно. Анонимность есть свойство конкретного действия, но не объекта.  Однако вышеуказанная точка зрения имеет право на существование уже по той причине, что для первых владельцев криптовалюты представляли ценность сами по себе как олицетворение определенных моральных идеалов [11, с.36].

Эволюционная теория происхождения денег австрийской школы имеет ряд преимуществ по сравнению с марксистским вариантом.

Во-первых, основанная на субъективной теории, она позволяет объяснить ценность любых денег, в т.ч. бумажных, неразменных на золото денег, ценность которых существенно выше затрат на их производство. Марксистский вариант эволюционной теории здесь бесполезен.

Во-вторых, теория денег австрийской экономической школы более детально описывает процесс появления денег через предпринимательский процесс и индивидуальные действия людей. Марксистский же вариант просто оперирует довольно спорными фразами о том, что деньги – это «товар, который стихийно выделился из всей массы товаров и стал играть роль всеобщего эквивалента» [12, с. 44].

Вместе с тем, любая теория есть упрощенное описание действительности. Как уже было отмечено выше появление принципиально нового вида денег - криптовалют – создало определенные трудности для эволюционной теории появления денег и формирования их ценности. Несмотря на то, что эволюционная теория появления денег не говорит о том, «что в будущем невозможен выбор обществом другого товарного стандарта» [9], появление естественным путем (т.е. без принуждения) денег, у которых отсутствует немонетарная составляющая ценности вызвало неоднозначную реакцию и споры. Если опираться на буквальное понимание эволюционной теории происхождения денег, то функционирование подобных денег в долгосрочной перспективе невозможно, и следовательно, криптовалюты не имеют перспектив и прекратят свое существование. «Фиатные деньги… в любой момент могут обрести номинальную ценность, совпадающую с реальной, т.е. такие деньги в любой момент могут потерять свою ценность» [9, с.6].

Однако до настоящего времени (начало 2015 года) криптовалюты, в частности биткоин, появившийся в 2009 году,  продолжает функционировать в качестве денег и имеют значительную стоимость (порядка 200 долл. США).

Процесс эволюции состоит в  преодоление препятствий на пути развития. Его движущей силой является рациональность. Любое явление эволюционирует, пытаясь обойти появившееся препятствие наиболее оптимальным способом. Конечной целью эволюции является распространение жизни.

Развитие денежных отношений общества столкнулось с агрессивным силовым вмешательством организованных групп лиц. Императоры, феодалы, а позже государство на протяжении всей истории использовали денежную инфляцию как инструмент изъятия ресурсов, т.е. грабежа [13]. Однако к концу двадцатого века государство смогло полностью подчинить денежную сферу диктату силы, заменив полноценные деньги необеспеченными бумажными. Это позволило существенно увеличить масштаб инфляционных процессов, и количество ресурсов, перераспределяемых в пользу государства и заинтересованных лиц. Нельзя утверждать, что причина трансформации материальных денег в необеспеченные бумажные - «в большей ликвидности последних, то есть в мобильности и подвижности» [14, с.118]. Главной движущей силой перехода к необеспеченных бумажным деньгам было стремление государства проводить инфляционную политику.

Деятельность государства в денежной сфере носит исключительно «паразитический» характер: механизм инфляции отбирает блага у общества и перераспределяет их в пользу «паразитов» - тех, кто не производит. Естественным является то, что общество для собственного выживания должно принимать попытки устранить данное силовое вмешательство в денежную систему. Одним из способов этого является создание новой формы денег. Такой формы, которая не будет обладать недостатками, позволившими государству проводить политику инфляции.

Недостатком золота как формы денег является то, что это объект материального мира, его можно отобрать, изъять, что в конечном итоге и сделало государство. Любые материальные объекты могут являться объектом посягательства.

Развитие информационных технологий, начавшееся в конце 20-го века привело к тому, что люди попытались создать новую форму денег – криптовалюты, в которой деньги не существуют материально, а существуют лишь как определенный алгоритм, надежность которого определяется вычислительными операциями, математикой. Нематериальность есть преимущество криптовалют по сравнению с золотом.

В соответствии с алгоритмом криптовалюты биткоин общее количество бикоинов ограничено, что не позволяет бесконечно увеличивать их количество и проводить политику инфляции. Это является существенным преимуществом данной валюты, в т.ч. и по отношению к золоту. Мнение о том, что это является недостатком данного вида денег [15, с.50] некорректно и отражает лишь точку зрения заинтересованных в инфляции государственных чиновников и банкиров.

До настоящего времени не найдено способа разрушить алгоритмы и устройство функционирования криптовалют. В настоящее время криптовалюты есть новый этап эволюции денег. Возможно, он будет тупиковым, но сейчас однозначно утверждать этого нельзя. Так же остается открытым вопрос о том, способны ли криптовалюты выдержать конкуренцию с золотом за статус денег, поскольку золото не может в значительной мере выполнять функции денег по причине государственного вмешательства. С криптовалютами государства также ведут борьбу, однако они не имеют, в настоящее время,  действенных средств борьбы с данным явлением, что дает криптовалютам преимущество перед золотом.

 

 

Таблица 1.

Сравнительная характеристика
эволюционных теорий происхождения денег

 

Марксистская эволюционная теория происхождения денег

Австрийская эволюционная теория происхождения денег

Теория обмена

Обмен носит эквивалентный характер. «Обмен не может иметь места без равенства, а равенство без соизмеримости» [12, с. 69].

Обмен носит неэквивалентный характер. «Где господствует равенство и полное равновесие, там не может произойти никакой перемены в существующем до сих пор состоянии покоя» [16, с.77].

Теория ценности

Ценность (стоимость) данной потребительной стоимости определяется лишь количеством труда, или количеством рабочего времени, общественно необходимого для её изготовления [12, с. 48].

Ценность — это суждение, которое хозяйствующие люди имеют о значении находящихся в их распоряжении благ для поддержания их жизни и их

благосостояния, и потому вне их сознания не существует [17, с.132].

Определение

Деньги – это «товар, который стихийно выделился из всей массы товаров и стал играть роль всеобщего эквивалента» [12, с.44].

Деньги – это общепризнанное средство обмена [18, с.83].

Процесс появления денег

Необходимость денег была обусловлена развитием производительных сил и производственных отношений[3, с.7].

Деньги появились вследствие стремления людей улучшить свое положение за счет минимизации трудностей обмена. Кто-то первым догадался, что сможет ускорить и упростить обмен (и получить прибыль в широком смысле), если будет обменивать свой товар не на тот, который необходим, а на тот, который обладает большей способностью к обмену. Остальные члены общества, видя, как это позволяет извлечь выгоды, стали копировать данные действия. «Деньги обеспечивают экспоненциальный рост возможностей социального взаимодействия» [18, с.83], т.е. обеспечивают развитие общества.

Нейтральность денег

«Изменение стоимости золота не препятствует также его функции в качестве меры стоимости. Оно затрагивает все товары одновременно и потому caeteris paribus [при прочих равных условиях] не изменяет их взаимных относительных стоимостей, несмотря на то, что эти последние выражаются то в более высоких, то в более низких золотых ценах, чем выражались раньше [12, с.108].

«Изменения в структуре цен, вызванных изменениями в предложении денег в экономической системе, никогда не оказывают влияния на цены товаров и услуг в одинаковой степени в одно и то же время». [19, с.711].

Ценность денег

Ценность денег определяется количество общественно необходимого рабочего времени на добычу и обработку золота. «Стоимость же денег – количество труда для создания этого товара». [12, с.44].

«Спрос на деньги определяется не их сегодняшней покупательной способностью (что   привело бы нас к порочному кругу), а основанным на опыте знанием их вчерашней покупательной способности. Вчерашняя покупательная способность в свою очередь определяется спросом на деньги, опирающимся на знание     действующих лиц о позавчерашней покупательной способности  денег. Этот    процесс ведет нас назад в прошлое вплоть до той точки истории, когда впервые появился спрос на определенный товар (золото или серебро) как  на средство обмена» [20, с.97].

 

 

Литература, источники и примечания

 

  1. Деньги. Кредит. Банки: учебное пособие/А.В. Власов. Ростов н/Д: Феникс, 2013.
  2. Чеботарева Н.В. Систематизация и развитие теоретических подходов к сущности электронных денег // Гуманитарные и социально-экономические науки. 2014. № 3.
  3. Горина Т.И. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. - Хабаровск, 2003.
  4. Уэрта де Сото Х. Деньги, банковский кредит и экономические циклы. — Челябинск, 2008.
  5. Блауг М. 100 великих экономистов до Кейнса. – СПб, 2008.
  6. Мизес Л. фон. Человеческая деятельность: трактат по экономической теории - Челябинск, 2005.
  7. Бухарин Н.И. Политическая экономия рантье. Теория ценности и прибыли австрийской школы. – М. Л., 1925.
  8. Мизел Л. фон. Теория денег и кредита.  – Челябинск, 2012.
  9. Усанов П.В. Прошлое, настоящее и будущее золотого стандарта. // Финансы и бизнес. 2010. № 4.
  10. Антонов А.В. Мировая валюта как форма стоимости. // Научное мнение. 2014. № 4.
  11. Власов А.В. Криптовалюты как новый вид электронных денег. Гуманитарные и социальные науки 2012. № 6.
  12. Маркс К. Капитал. [Т.] I. Процесс производства капитала // Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. М., 1960. Т. 23.
  13. Ротбард М. Государство и деньги: Как государство завладело денежной системой общества. - Челябинск, 2003.
  14. Демидова М.В. Единицы измерения и ликвидность символического капитала: социально-философский подход. // Вестник Поволжской Академии Государственной Службы. 2014. №2.
  15. Малолетко А.Н., Малолетко Н.Е. Экономическая безопасность предприятий индустрии гостеприимства: использование криптовалют. // Инновационное развитие экономики. 2014. № 2 (19).
  16. Бём-Баверк. Критика теории Маркса. – Челябинск,  2002.
  17. Менгер К. Основания политической экономии. // Избранные работы. М., 2005.
  18. Уэрта де Сото Х. Социализм, экономический расчет и предпринимательская функция. — М., Челябинск: 2008.
  19. Салерно Дж. Теория денег Людвига фон Мизеса в контексте современной теории денег / В кн. Мизес Л. Теория денег и кредита. – Челябинск, 2012.
  20. Уэрта де Сото Х. Австрийская экономическая школа: рынок и предпринимательское творчество. — Челябинск, 2009.
Категория: Cтатьи | Добавил: andric (09.07.2015)
Просмотров: 455 | Рейтинг: 5.0/1
Всего комментариев: 0
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]